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一无所有到亿万富豪之巨额金钱诱惑之下,人就很难收手(上) [复制链接]

摘要:
本文讲述一位安徽毕业青年(W先生)从一无所有到敛财成为亿万富豪,背后不为人知的灰色人生案例。
近年来电信网络诈骗猖獗呈升趋势,据中国政府网提供数据,公安部2019年-2020年云箭行动,共破获网络电信案件20万件以上,抓获犯罪嫌疑人60万人以上,追回资产资金1000亿以上.

                              
W先生生于1985年,出生在安徽的一个小县城,大学毕业以后偶然接触到金融行业,正值中国改革开放的黄金时期,金融行业发展迅速、乱象丛生、法律不健全、才给了像W先生一样的普通人能够通过法律的漏洞获取财富,W先生与普通青年不同,他善于学习、有极强的赚钱欲望,富有野心,且做事谨小慎微,任何给他带来风险的事都会提前做好隔离和规避。
2005年后-2015年这10年,中国的证券行业以及金融衍生品行业处于野蛮生长状态,很多小公司只需要租一个办公场地,雇佣几十名员工,每天打电话向股民推荐股票,就可以获取收益,花样百出,常见的获利方式就是分成和收取会员费,所谓的分析师挑选出股票,再由业务员打电话推销给股民客户(这些股民电话信息都是买来的)股票涨了就问客户要钱,股票跌了就以各种借口推脱,业务员只要够勤奋,联系的客户足够多,每月的提成收入很容易过万,在那个时期普通人的工资只有2000块,拥有万元月薪生活就已经很滋润了,W先生就是其中一位偶然混入金融行业的一员,通过努力很快W就在合肥的金融公司从普通员工做到高管,收入也随之水涨船高。当然这种业务方式也就是金融诈骗的原型,只是当时没有法律能准确界定这种行为。
2012年开始,国内类金融行业出现白银现货、期货、农产品现货、石油、沥青等大宗商品交易所,由于此类产品处于法律边缘,且带杠杆交易、赚钱亏钱的刺激远超过股票,很多国内的小金融公司纷纷加入现货大军,疯狂割韭菜。从2012年到2017年,全国大大小小的大宗商品交易所上千家,模式采用做市商交易,既平台的股东坐庄直接跟客户进行对赌,客户赢则平台亏,客户亏则平台赚,当然大家都知道结果,一定是客户亏,而且是亏的倾家荡产!!
     小型金融公司由于没有资质和资金做后盾,开不了交易所,于是就跟商品交易所合作成为会员单位,会员单位或者代理负责开发客户,可以获得客户净亏损的80%-90%金额作为返佣,举例:你成立一家投资公司,加入A商品交易所成为会员单位,你的公司有100名员工,每位员工每个月开发10个客户,平均客户入金最终亏损1000元,那么公司一个月创造的业绩就是1000万,公司可以获得交易所的返佣800万,去掉员工工资提成水电费等成本,W的公司每月净利润几百万,当然赚这些钱意味着有成千上万的人被诈骗的金额变成了这些金融公司的收入,这个例子计算的非常保守,真实情况远远不止这个数字,动辄单独一个客户的亏损都有几百万的。
    继续说回W先生,经过几年的打工磨炼和小试牛刀,2012年他在广州注册了自己的投资公司广东xx红投资管理有限公司,从事电信诈骗业务,先后加入浙江、安徽、深圳上海各大商品交易所会员单位,由于业绩水涨船高,W先生公司的规模也越来越大,在广州、安徽等地成立的几家公司员工人数超过2000人,按他的说法这些人都是提款机,每人每月给公司创造10万元利润,2000人就可以创造2亿人民币,从2012年-2019 w先生一共在全国各地开设各类诈骗投资公司22家以上,营业收入也做到了几十亿,个人资产瞬间暴涨10亿以上,这时候W先生除了高额花销以外,内心也还是有些焦虑,因为随着金融诈骗套路不断曝光,无数投资者被骗血本无归,于是各种投诉纷纷而至,公安机关也开始介入调查,对金融诈骗行为进行严厉打击,当然W先生开始了他金蝉脱壳式的隔离方案:
一、首先把所有跟自己名字相关的公司全部注销,现有存在的公司都让亲戚或者可信任的人头带持股份,自己全部退出,资金也通过地下钱庄转移到他人名下,房产或者其他资产也都进行移花接木,最终自己名下并无太多流水资金,成为一个干净人。
二、原来的骨干人员提升为各项目分公司股东,自己退居二线,公司第三级的管理人员都不认识他,不知道W先生的名字,特别了解自己的老员工要么使其离职,要么让其独立发展并给与洗脑或经济援助承诺。
三、所有的客诉通过专门的公关团队来解决,客户闹的太凶有些甚至报案的就协商退款撤案。
    然而随着国内从事大宗商品、原油现货OTC、商品发售等模式的公司越来越多,国内一二线城市的高端写字楼也基本都是这些金融公司,诈骗的人越来越多,受害者越来越多,客诉也就越来越多,各地都开始出现金融公司被勒令停业,老板高管被公安机关抓捕的事件。此时的W先生计划开始了自己的转型之路。由于这几年积累了雄厚的资金,W先生出资几千万收购了一张中国的证券投资顾问牌照,开设了两家大公司从事所谓正规的投顾业务,先后又投资了全国多个城市的房地产项目,一口气买下了家乡的多套黄金地段的门面房,想将自己灰产金融诈骗赚来的钱洗白。当然以为自己高枕无忧的W先生的生活也是奢迷的,他在同行和熟人圈子比较低调,经常穿一身运动装,但是去到其他行业圈子就扮演者富商房地产大佬的角色。在老家给家里盖了最漂亮的楼房,在广州置业买下上千平米的办公楼,豪车是标配,平时生活表面节俭,吃饭也不讲究,但是对待喜欢的美女出手非常阔绰,名牌包包、衣服首饰更是不在话下,W先生过着既惊险又刺激的生活。
人在巨额金钱诱惑之下,就很难收手。
2016年我国公安对大宗商品、电信诈骗活动开始严厉打击,抓了很多人广州、深圳、上海这些大城市都开始地毯式搜查,只要是金融公司都开始查,但是还是有些人铤而走险,同行风光无限的老板们都陆续出事被捕,W先生的公司也不例外受到了法律的查办。
还有后续敬请关注:一无所有到亿万富豪之巨额金钱诱惑之下,人就很难收手(下)
统计数据资料来源:
中华人民共和国中央人民政府网站:
http://www.gov.cn/xinwen/2020-04/15/content_5502475.htm

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